几个人不到半个时辰，已到了扬州城外，司徒平见城门紧闭，不由得发愁，疾步狂奔尚可，要想背着寒萼飞身越过城墙，恐怕力不从心，正要发声，只觉腋下传来一股大力，如同腾云驾雾一般，翻过城墙落在平地，老头将陶钧放下说道：“前边不远就是药王庙，老朽就不进去了，见了陶二侠就说鬼王在铁佛寺现身，老朽要回去瞧个究竟。”司徒平和陶钧也知挽留不住，眼看着老头三二个起落越墙而去。
三个人相互帮衬着来至药王庙前，与众位侠义相见。又过了一个来时辰，二侠陶元曜回转，见着陶钧当头便是一顿训斥，陶钧说起老头的嘱托，二侠说道：“我与凌二哥已在山中相遇，我听他说起鬼王现身吃惊不小，要知虽敌众我寡，但铁佛寺内却无绝顶的人物，今夜鬼王一到，恐怕铁佛会鹿死谁手尚未可知，我二人商议一同进寺打探，却无意之间听说了一场变故，经鬼王这一闹，届时不用凌二哥出头，也可保万无一失！”众人追问原由，二侠闭口不言，此时天色已晚，陶元曜催促众人睡下，又去客店探望司徒平与寒萼的伤势，见二人伤势虽重，但救治及时并无大碍，这才安心。
一夜无书，翌日清晨早起，大伙用完茶饭，陶元曜将众人召集在一起，说道：“大伙听真，寒萼便是前车之鉴，任何人未经老夫容许不得擅入铁佛寺，明日便是初六，大伙有本领便在铁佛会上大展身手，明日还需留守一人，看着司徒平、陶钧、寒萼，老夫思来想去便留下紫玲姑娘，紫玲你可愿意？”紫玲姑娘说道：“老侠客，这一切皆因我妹子莽撞而起，我这个做姐姐倒有失察之罪，留下来照顾义不容辞。”按下秦家姊妹和司徒平不提，众英雄养精蓄锐，摩拳擦掌只待明日里一场大战。
书无闲言，转过天，由乾坤神掌地行侠陶元曜率领，有天门三老大爷梅花叟白墨梅、二爷铁蓑道人曲云松、三爷水镜子陶寒竹、神乞车卫、紫云姑齐灵贤、白水真人刘泉、七星真人赵光斗、闹海金鳌魏青、八臂哪吒神童李金蝉、清和居士黄玄极、云中飞鹤周淳，还有扬州五丐木鸡、虞舜农、黄人瑜、黄人龙、林秋水等一行二十几人出离扬州城，来至青螺山下，顺着山谷上行，不多时已登上山顶，众人抬头一看，前面是一块平坦地，满地的浮沙，一架山门，上面有一块横匾，写的是‘敕建铁佛寺’五个大字，四周围是莺不落的红墙，隔着墙往里望去，里面全是一行一行的苍松翠柏。
众人来到山门，在山门下一左一右两个门头僧，进了山门，往里面观看，当中的通路，众人往里走，里面方才是穿堂殿，迎面供着欢天喜地弥勒佛，老少侠义走过穿堂殿儿，当中还是甬路，两旁一边儿一个月亮门几，这里面有禅房。再往里走，院落宽阔，东西各有配殿一座，迎着面的正殿，便是铁佛殿，供奉的是一尊铁铸马王佛，当院地势非常的宽阔，两旁的丹墀下栽种着苍松古柏，直冲霄汉，左右一边儿一座碑亭，里边是汉白玉的石碑。
大殿前是月台，有半人来高，四五丈见方，在月台的前面，安放着铁香炉，在配殿之下，调摆着桌椅，众侠义一看东廊下，俱是空着，西廊下乃是本庙所请英豪，一个个趾高气扬，高谈阔论。书中交代，当场人物中有瘟篁门长大力天王尚和阳、金蜂许飞娘、金身罗汉法元、粉面佛俞德、黑虎门长独角灵官乐三官、大竹子山毒龙道人郭云璞的三位师弟紫面天尊蔡野湖、桃花道人秦冷、落地天鼠古明道、白象岭金光寺圣手雷音落楠伽、二龙岛巡海夜叉吴藩师徒，独角夜叉何明、双头夜叉何新、粉面夜叉何载三兄弟等等，
正当中摆着两把交椅，坐着两个大和尚，上首坐着的这个大和尚，大身材，肩宽背厚，身穿着灰色僧服，手中拿着拂尘。往脸上观看，黑灿灿的一张大脸，两道花白的眉毛，一对虎目，四字海口，连鬓络腮一部花白胡子碴，和尚虽生得雄壮，但面带着病容。下垂的和尚身穿黄僧服，一张黄脸，满脸红包，甚是可怖。在这两个和尚身后站着一个中年和尚，身高足有六尺多，一张紫脸，重眉毛，大眼睛，身穿一件粗蓝布僧衣。和尚的后面，站着五个青年，每人手握兵刃，表情狰狞。
这上首坐着乃是本庙方丈生铁佛法广，下首坐的是铜金刚监寺僧法猛，站着的是铁掌禅师智通，和尚身后是八魔中的五魔，大魔小方朔神偷吴霄、二魔粉牡丹穿云燕子柳雄飞、四魔威镇乾坤一枝花王玉儿、五魔八手箭严梦生、六魔回头追命萧武。
只听老方丈合掌问心口念道：“阿弥陀佛，诸位侠客大驾光临，小寺蓬荜生辉，请落座吧。”陶元曜抱拳说了声“多谢”，大家陆续坐下。方丈说道：“陶二侠果然守约，老僧此次请诸位英雄上山，原为了三件事。”陶元曜说道：“愿闻高论！”方丈继续说道“这头一件嘛，贫僧有位师弟，名叫金身罗汉法元，前时，他的徒弟毛太抢了镖师周淳十万两镖银，因此法元师弟与醉侠单鹗在黄花岗上比武夺镖，谁知不敌落败，本该将镖银如数奉还，但那周淳千不该万不该将老僧的师侄毛太杀害，一把火将法元苦心经营多年的古刹焚之一炬，好可怜无数僧人命丧火海，贫僧的师弟法元偌大年纪，无家可归，只得投身在贫僧寺内，这笔血帐如何了结？第二件嘛，老僧的徒孙吕宪明，日前与金坛首户陶钧发生械斗，这本是小辈之间的矛盾，比武论道而已，岂料那陶钧请来花子车卫，将贫僧好友红云禅师姚法通的大弟子野人熊打成重伤，最可气那车卫用点穴法将姚贤侄苦练二十余年的金钟罩破去，这笔血帐如何了结？第三件，令侄陶钧藐视贫僧铁佛寺的山门，光天化日上山挑衅，被小徒打倒扣在寺中，本想用他来对换吕宪明，不想被老化子将陶钧救走，他救人也就罢了，却在山下连伤三魔，如今陶钧已去，便应将吕宪明交还，这三笔血债如何了结？请老侠明示。”