众商军围住众人座船与那白鲸，举矛待发，中军鼓声一振，白鲸上方数千七尺铁矛如雨而落，深深扎入白鲸体内，热血满天飞洒，将数百里内海水染成通红一片。众人大惊失色，抬头看时，见那白鲸虽然身体受伤，却似乎并无大碍，反倒发了狂怒，昂首高鸣，满身矛尾露出体外，两翼舒展，巨躯摆动，左冲右突，商军舰只急急闪避，仍有不少被白鲸尾部击中，纷纷翻滚坠落，惨叫声此起彼落。
攸侯喜脸色铁青，作了个手势，中军官将令旗挥动，旗舰升上十余里，在阴云中将舰身隐去。二百八十名力士同时发力，蹬开船头一张极大床弩，高声怪叫，发出弩箭。只听得厉啸犹如雷鸣霹雳，三支弩箭破空怒射而至。这床弩所发弩箭可不比一般羽箭投矛，乃以水桶粗细长鲸肋骨为箭杆，五尺金钢为箭镞，三箭齐发，威不可挡，直可将一座小山削为平地。
白鲸身躯庞大，如何躲得开？三支弩箭如电射入白鲸腹部，闷响不绝，原来箭镞之中，又藏有火弹，中物既爆，白鲸哀声亢鸣，巨尾一甩，向刚才弩箭发出处撞来，不知攸侯喜一箭既出，早就借着阴云掩蔽，换了地方。白鲸横身一撞，自然撞了个空，只将边上周围几艘商舰拍得粉碎，众商军却又上下奔驰，时远时近，不住将投矛射入白鲸身躯，攸侯喜觑准时机，床弩又发三次，次次皆中。
暴风呼啸怒旋，海浪如山翻滚，白鲸狂吼长鸣，来回冲撞，此时它已顾不得护住中土众人所在座船。数百丈一艘大船，此时却如一片落叶般在接天的怒涛中抛高落下，漂沉旋转。咯吱吱声响中，船身开始分崩离析，小山本来抓着猴王胳膊，猛可里一个大浪打来，船身巨震，小山一般没抓住，脱了手，小山高声呼喊，再欲伸手去抓猴王与九公时，数个大浪互相挤叠，一齐奔涌打来，小山只发出半声尖叫，巨浪轰然压下，已是失了知觉。
船身崩裂，周遭海怒，猴王终于醒过神来，身躯已落在海水之中，正好有一块碎木板漂过，猴王一把捞住，紧紧抱住。
“小山！九公！小山！”猴王用尽气力呼叫，只是此时他连自己声音都听不到，更何况小山与九公？他抬头往天上看时，那白鲸发出一声无比苍凉的悲鸣，庞大身躯重重落下，水击千里，狂涛拍来，猴王眼前斗然一黑，也晕了过去。
也不知过了多少时候，一切终于平静下来，云开雾散，一轮圆月出现在海上，清冷的光辉柔柔挥洒在千万里海面上。清风徐来，海水缓缓起伏，海中有一道银白色的光流，发出哗哗微响，向西急速游去。细细看去，原来不是光流，乃是数以万计的白色小海豚，托着猴王身躯，哗哗向西。
太阴星升了又落，太阳星落了又升，第三日拂晓时分，猴王悠悠醒转，睁开双眼，就在海水中坐起身来，环顾四周，见三面俱是无垠大海，只有一面隐隐现出一抹黑影，似乎是陆地所在。
猴王伸展四肢，向那方向游去，众白豚浮出海面，绕游三匝，各自散去。猴王游了一个时辰，方到岸边，**的爬到一块石头上，垂头而坐，觉得心中充满了从所未有的寂寞和悲伤。
小山，不知你现在怎样？可还活着？
但是四顾茫茫，唯水与天，却向哪里去找寻？
是了，那黄庭经上说，无上仙人有三明六通，可遍观周天三界，等我去寻得仙人，学得神通，自然能知小山与九公去向，却不知此地是南赡部洲否？
猴王坐了一会，衣服已是被烈日晒干，白花花的结了一层盐巴，猴王也不去管它，穿着这身硬枪枪的衣物，跳下礁石，往海畔来寻渔民询问，原来此地却不是南赡部洲，已是西牛贺洲了。
猴王又问：“此处可有长生仙人？”那人摇头，猴王大感失望，正欲离开，去求问他人，那人忽道：“我地有圣者释迦牟尼，通达生死，不着色相，人天供养，也不知是否就是你所说的长生仙人。”猴王大喜：“那释迦牟尼今在何处？”渔民道：“圣者游踪无定，足迹遍及南北天竺，前几日我们村人有听法回来的，说是圣者那时节在僧伽尸城，眼下却不知在不在哪里啦。”猴王大喜，问那渔民：“僧伽尸城离此有多少路程？”渔民道：“也不甚远，由此向北七百里即到。”猴王谢过那渔民，即刻上路，它是天产石猴，生来灵异，虽然未蒙传授，尚无神通，却也非寻常猴类可比。只见金光一道，起纵如飞，半日之间，已见前方一座大城，向路人询问，得知此地正是僧伽尸城，猴王急问释迦牟尼在何处，那人却道，圣者三日前已离了此地，往拘尸那迦城去了，离此约有五百里。
猴王赶了半日，腹中饥火上升，好在西牛贺洲气候温暖，树木四季常青，瓜果长年不断，猴王在路边摘了几个庵摩罗果，胡乱吃了，却又向拘尸那迦城奔来。
日落时分，到了拘尸那迦城，城中人都道，“圣者现在城外西拉尼亚瓦提河娑罗双树间，你可速去。”猴王急急赶来。
忉利天善法堂，大悲世尊释迦牟尼合十起身：“母亲，我要走了。”摩诃摩耶夫人微笑点头，眼中却有着隐隐的悲伤。
释迦牟尼又一躬身，转身向善法堂外走去，诸弟子都向摩诃摩耶夫人作礼辞行，随世尊走出善法堂天。摩诃摩耶夫人看着释迦牟尼离去身影，眼中有泪水慢慢落下。
善法堂天外，大梵天持白拂，因陀罗持宝盖站立，见世尊出来，躬身作礼：“尊者！”大梵天将白拂往下一挥，神光闪耀，虚空中现出三道宝阶，直通下界，中阶黄金、左阶水精、右阶白银。梵天在右，因陀罗在左，扶着释迦牟尼老病衰弱的身体，自金阶降下人间，在本所生处娑罗双树间坐定，数万信众、弟子、长者周匝围绕。
阿育王、阿阇世王与众国王上前叉手胡跪，世尊结跏趺而坐，手摩诸王之顶，垂眉喟然叹曰：“阿输迦啊，我已经看得见，我灭度后，佛法将因汝等而盛，亦将因汝等而衰。”阿育王与诸王不解其意，长跪伤悲。世尊复对大众微笑道：“大众，我今举身疼痛，身体衰坏，四大分崩，行将去矣，今夜过后，我之色身不复现于人间，甚劳汝等远来相送。大众当知，世间一切有为之法，莫不无常变易，要归磨灭。贪欲无厌，消散人命。恋着恩爱，无有知足。唯得圣智，谛见至道，尔乃知足。”数万弟子闻言大放悲声：“世尊灭度，何其疾速，乃使群生长衰，世间眼灭，愿佛少住，更渡众生。”
世尊微笑道：“我的弟子们啊，你们不要悲伤！天地万物，无生不终。一切恩爱俱皆无常，有为之法焉能长存？合会有离，生必有尽。我生已尽，梵行已立，所作已办，更不受有。”释迦牟尼举起右臂，现紫金色，遍示众人，说道：“汝等当知：如来出世，如优昙钵花时一现耳。”而说偈云：“右臂紫金色，佛现如灵瑞。去来行无常，现灭无放逸。大众，我以不放逸故，自致正觉。无量众善，亦由不放逸得。我去之后，汝等当解我深心，护持正法，精勤精进，慎勿放逸，如我在时。”
大众哀泣不绝，大悲世尊释迦牟尼于是自洗双足，头北面西，右胁而卧，右掌轻托右颊，左手搭膝，重叠左足于右足上，犹如狮子而正睡眠，乃入初禅定。从初禅起，入第二禅。从第二禅起，入第三禅。从第三禅起，入第四禅。从四禅起，入空处定。从空处定起，入识处定。从识处定起，入不用定。从不用定起，入有想无想定。从有想无想定起，入灭想定，寂然无声。
大众见状，慌乱无措，捶胸号泣，哭拜在地，尊者阿难心慌迷闷，问尊者阿那律：“世尊已般涅槃耶？”阿那律道：“未也，阿难。世尊今者在灭想定。我昔亲从佛闻，从四禅起，乃般涅槃。”
却说猴王跳跃而来，不觉得红日西沉，沸星东出，正见前方一条大河，缓缓向西流淌，河边有八株大树，或枯或荣，树下坐着许多僧人、信众，围着中央一人，号哭不已。
猴王也不知他们为何哭泣，径自跳入人群中问道：“哪一位是大觉世尊释迦牟尼，我从东胜神洲傲来国渡海而至，特来请问长生之妙道，人天之奥秘。”众人见一异相金色猿猴，不知礼数，乱跳乱走，大声喧闹，阿难上前拦住道：“大觉世尊今夜示寂，你是何人？不要在此搅扰。”却见释迦牟尼微睁双眼，轻声道：“无妨，此亦有缘之人，让他近前来。”阿难只得合掌退开，猴王跳到释迦牟尼面前：“你就是圣者释迦牟尼？你这是要睡觉了吗？我听说你已了脱生死，故特来请教长生大道。”世尊微笑道：“我于今日夜分，将取入灭，汝谓我得长生耶？未得长生耶？”猴王一愕，想了一想，道：“原来你也不知长生之道，这就要死了，却不知何处有长生之人耶？”世尊笑道：“汝但从此往西，自有因缘。”猴王却也学此间人礼节合掌谢道：“承指教了。”也不管众人，重又跳出人群，纵跃往西。
世尊微微一笑，不再言语，阖上双目，从灭想定起，入有想无想定。从有想无想定起，入不用定。从不用定起，入识处定。从识处定起，入空处定。从空处定起，入第四禅。从第四禅起，入第三禅。从三禅起，入第二禅。从二禅起，入第一禅。从第一禅起，入第二禅。从二禅起，入第三禅。从三禅起，入第四禅。从四禅起，佛般涅槃，清净妙和，寂然无声。
于时诸天叹赞，大地震动，群山低首，演出种种无常苦空哀叹之声。善法堂天上，摩诃摩耶夫人与大梵天王、因陀罗垂泪将百宝莲华望空投掷，满天繁花灿然旋舞。世尊四边双树皆惨然而开白花，枯荣合一，千枝万条尽皆垂下，覆于世尊身躯之上。万千大众同问：“佛般涅槃耶？”阿那律泣语云：“大悲世尊已入涅槃。”阿难昏闷倒地，大众俱哽咽流泪，悲不自胜：有随佛入灭者，有捶胸大叫者，有自投于地者，有拍头拔发者。众人悲苦不能自已，只得依转轮圣王葬法，将世尊身躯用白叠罗绵层层装裹，放入七宝灵棺，积旃檀香木，将欲举火荼毗，只见世尊宝棺忽然浮上空中，徐徐乘空从拘尸城西门而入，拘尸城东门而出，右绕入城南门，渐渐空行从北门出，乘空左绕还从拘尸西门而入，城中一切人民，见世尊圣棺升在空中，纷纷捶胸拜伏。
世尊灵棺如是绕城七匝，归于娑罗双树下七宝床上，杂香木间，阿育王、阿阇世王与诸王、诸比丘、比丘尼、优婆塞、优婆夷与众金刚密迹举七宝火烛将欲举火，近佛之身，皆自然熄灭，火不能燃，阿那律道：“且住，大迦叶未至，是故火不能燃。”
月将西沉，尊者大迦叶领五百弟子从波婆国如飞奔来，一见世尊灵棺，哭倒在地，只见三重棺椁自开，世尊现二足千辐轮相于外，大迦叶抚足流泪痛哭，其时宝焰自燃，火光腾天。
众弟子退后哭拜，哀声直达天外，娑罗树上白花簌簌而落，飘入旃檀火焰之中，有顷，有白鹤百千万头从火中飞出，戛然清鸣，绕空飞旋。只见西方天际忽然有五色祥光，青莲紫雾摇曳而至，当中现出一头五彩孔雀来，鸣了一声，飞入火焰，一投复起，振翅远飞，众白鹤随后飞去，便如一条白色的河流，浩浩流向大雪山头。
众人见此瑞象，益发恸哭不能自已，大火炽然，升腾飞舞。当是时也，世间天人大众，阿育王、阿阇世王与南北天竺诸大名王，互相执手悲泣流泪，哀不自胜，自办无数微妙香花——曼陀罗华、摩诃曼陀罗华、曼殊沙华、摩诃曼殊沙话以及无数天上人间海岸栴檀沉水，百千万种和香，无数香泥香水，宝盖宝幢宝幡真珠璎珞，遍满虚空，投如来前，悲哀供养。拘尸那迦城内男女大小一切人众皆出城绕佛悲哀流泪，各办无数微妙香花幡盖倍胜于前。这场大火一直燃了七日七夜，方才渐渐止息，飞灰扬尽，场中八万四千舍利子晶莹如雪，唯有头发指甲，安然如初。大众悲悲切切，各取舍利，唯有须跋陀罗摩诃罗比丘大笑狂言：“止，止！何足啼哭！大沙门在时，是净，是不净；是应作，是不应作。我等恒为所困。今者得自在，适我等意，欲作而作，不作而止。不亦快哉，不亦快哉！”几个愚痴比丘都拍掌笑道：“快哉！快哉！”大众愤而怒目相视，阿育王与阿阇世王便欲命人将须跋陀罗擒拿，须跋陀罗摩诃罗端然不惧，斜眼说道：“大王，大沙门示寂，荼毗大会未散，大王就欲动起刀兵？”将自己袈裟一把扯开，露出胸膛，道：“大王刀快，且往这里来。”阿育王无奈，只得还刀归鞘，须跋陀罗与那几个比丘大笑远去。摩诃迦叶与阿难不由垂头叹息，大众分了舍利，起塔供养，这也不必细说。
且说孔雀明王与群白鹤飞向大雪山头，落将下来，孔雀明王收起双翅，就于雪中立定，七日七夜，瞑目不动，众白鹤飞舞围绕。
第七日平明，晨曦微露，孔雀明王顶上忽而透出无量大神通光明云、大忍辱光明云、大平等光明云、大自在光明云、大如意光明云、大无碍光明云、大慈悲光明云、大般若光明云、大三昧光明云、大功德光明云、大皈依光明云、大圆满光明云、无能胜光明云，有四十二道白虹冲上空中，满空龙天八部欢喜作尸波罗密音、檀波罗密音、毗离耶波罗密音、禅波罗密音、般若波罗密音、大慈悲音、大喜舍音、大解脱音、大智慧音、大师子吼音、大云雷音，百千万亿大涅槃光影里，现出一尊紫磨金身，巍巍丈六，白毫灿烂，三十二相，八十种好，具足圆满，世尊释迦牟尼在无边光影中微笑合掌道：“有劳明王远来。”孔雀明王道：“你今日取般涅磐，我自当前来。”双翅一拍，神光如瀑，飞回七宝林间。释迦牟尼躬身合十相送，转身举步跨出，众白鹤纷纷飞来，托住世尊双足，世尊在白鹤桥上，徐徐而行，踏上西方极乐世界灵鹫峰，弟子舍利弗、摩诃目犍连与善贤比丘已先世尊入灭，到于灵山，忙奔出山门来迎，请入大雷音寺。大雷音寺内，燃灯与文殊、普贤、慈航、惧留孙、毗卢仙、定光仙、金箍仙及三千大众起座迎接。燃灯大笑道：“今日瞿昙已来，贫道却得安闲也。”释迦牟尼合掌曰：“不敢承当。”燃灯曰：“瞿昙何须过谦，你以自力，历劫修持，成就无上正等正觉，我等不能及也。”白雄尊者将燃灯无尽意灯奉上，燃灯将小指一挑，一点火星飞入释迦牟尼眉间，燃灯作偈赞曰：
“王为人中尊，海为江河长。
月为星中明，明照无过日。
上下维诸方，及一切世间。
从人乃至天，唯佛最第一。”
燃灯微笑道：“便请世尊上座。”自下座来，在旁站立，释迦牟尼又一躬身，升七宝莲台结跏趺而坐，文殊、普贤、慈航、惧留孙、毗卢仙、定光仙、马元、法戒、善贤、舍利弗、摩诃目犍连与三千大众合掌赞颂曰：“南无本师释迦牟尼佛！南无本师释迦牟尼佛！南无本师释迦牟尼佛！”
燃灯手持藜杖，飘然出殿，自向后山去了，世尊释迦牟尼起座与大众合十相送，复又归座，对大众道：“诸位尊者，瞿昙有礼了。”大众躬身请曰：“请我佛世尊为我等说法。”释迦牟尼手结法印，正欲说法，金箍仙甚为不忿，出列高叫道：“你是哪里来的野僧，又有什么能为，如何一来便居我们上座，还要我等听你说法！”马元、法戒等人本来也是心中不服，跃跃欲试，此刻见金箍仙出手，微笑旁观。文殊、普贤喝道：“道友不得无礼！”只见金箍仙飞步上前，持剑汹汹刺来，世尊屈指一弹，金箍仙掌中宝剑寸寸断折，金箍仙大怒，扔了断剑，祭起金箍，万万金光宝焰，来箍世尊，世尊将手一指，一朵白莲花平空绽放，与金箍一撞，那金箍儿光焰黯淡，落入世尊僧伽梨衣大袖之中，金箍仙越发恼怒，又祭紧箍儿、禁箍儿，只见一般都被世尊收入袖中。
金箍仙两手空空，大惊失色，惧留孙祭起捆仙绳，金箍仙逃脱不得，当时被缚住在地，动弹不得。惧留孙对世尊道：“金箍仙无礼冲撞我佛，请我佛发落。”释迦牟尼道：“善哉。此间都是一道之友，金箍尊者且请归座。”惧留孙将捆仙绳收了，金箍仙瞪了一眼惧留孙，归座而坐。
马元、法戒与金箍仙熟识，素知金箍仙不通外务，一意修持，人称为他为痴仙马遂，虽然在三界名声不响，神通法力却远出同侪，此时见金箍仙转眼落败，心中不由暗暗凛然，再不敢轻举妄动，只得坐定听释尊演讲等觉妙法。
世尊在七宝莲台上，缓缓开言，而说法云：
“……有生皆苦，万类皆然，当观色无常，如是观者，则为正观。正观者，则生厌离。如是观受、想、行、识无常，如是观者，则为正观。正观者，则生厌离。厌离者，喜贪尽。喜贪尽者，说心解脱。
“……于色不知、不明、不断、不离欲，则不能断苦。如是受、想、行、识，不知、不明、不断、不离欲，则不能断苦。
“……如是受、想、行、识。若过去，若未来，若现在，若内若外，若粗若细，若好若丑，若远若近，彼一切识不是我，不异我，不相在，是名如实知。
“……若于色不如实知，色集不如实知，色灭不如实知，色味不如实知，色患不如实知，色离不如实知故，不堪能超越色。不堪能超越色，则不能离苦……”